Сервіс продажу подарункових карток.

Останнє оновлення: 9 квітня 2025 року

1. Вступ

Ця Політика є обов’язковим внутрішнім документом нашої компанії, спрямованим на запобігання використанню сервісу для відмивання грошей, фінансування тероризму, шахрайства та інших протиправних дій.

Компанія діє відповідно до законодавства України, а також міжнародних вимог у сфері фінансового моніторингу, включно з принципами, що містяться у нормативних документах FATF (Financial Action Task Force — Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей) та рекомендаціях глобальних фінансових регуляторів.

Наша мета — захистити добросовісних користувачів, репутацію нашої компанії та ринок цифрових фінансових послуг від зловживань з боку шахраїв та інших злочинних елементів.

2. Сфера застосування

Ця політика застосовується до всіх користувачів платформи та є обов’язковою для всіх співробітників, консультантів, керівників і власників компанії.

3. Принципи та підходи

Ми використовуємо ризик-орієнтований підхід, щоб ефективно виявляти та зменшувати ризики:

• Розроблена та впроваджена політика KYC (Know Your Customer — Знай свого клієнта), CDD (Customer Due Diligence — належна перевірка клієнта) та EDD (Enhanced Due Diligence — розширена перевірка клієнта).
• Встановлені ризик-орієнтовані рівні верифікації користувачів.
• Компанія постійно співпрацює з правоохоронними органами та дотримується місцевих нормативних вимог.
• Подання повідомлень про підозрілі транзакції (SAR — Suspicious Activity Report / Звіт про підозрілу активність).
• Проведення обов’язкового навчання співробітників щодо вимог BSA (Bank Secrecy Act — Закон про банківську таємницю США), AML (Anti-Money Laundering — боротьба з відмиванням грошей) та OFAC (Office of Foreign Assets Control — Управління контролю за іноземними активами США).
• Використання антифродових систем для автоматизованої верифікації та моніторингу.
• Постійний моніторинг транзакцій із застосуванням правил та алгоритмів ризик-аналізу.
• Використання аналітики блокчейн для розслідування транзакцій за потреби.

4. Процедури KYC (Знай свого клієнта)

Ми прагнемо забезпечити впевненість у тому, що знаємо справжню особу кожного нашого користувача:

• Перевірка особи на основі офіційних документів.
• Збір контактних та додаткових даних користувачів.
• У разі підвищеного ризику — розширена перевірка джерел походження коштів (EDD).
• Верифікація інформації з використанням зовнішніх джерел та баз даних.

Будь-які спроби обійти процедури ідентифікації призведуть до блокування облікового запису та додаткових перевірок.

5. Моніторинг та аналіз транзакцій

Ми здійснюємо постійний моніторинг усіх транзакцій платформи, використовуючи як автоматизовані системи, так і ручну перевірку.

У разі виявлення підозрілих дій:

• Транзакція призупиняється.
• Обліковий запис користувача може бути тимчасово обмежений до завершення розслідування.
• За необхідності формується та подається SAR (Звіт про підозрілу активність).
• Підозрілі транзакції ретельно документуються.

6. Ведення записів та подання SAR

Компанія подає SAR, якщо знає, підозрює або має підстави вважати, що на платформі відбулася підозріла активність. Підозрілою зазвичай вважається транзакція, яка не відповідає відомій діяльності користувача, його фінансовим можливостям або звичній поведінці.

Всі подані SAR ретельно документуються, а супровідна документація зберігається згідно з вимогами законодавства.

7. Санкції та відповідність OFAC

Ми впровадили постійно діючі політики та процедури дотримання санкцій, включно з вимогами OFAC (Управління контролю за іноземними активами США), а також перевірками за списками SDN (Specially Designated Nationals — спеціально призначені особи, що підлягають санкціям) та списками заблокованих осіб.

Ми забезпечуємо:

• Перевірку клієнтів на відповідність міжнародним санкційним спискам.
• Заборону використання нашої платформи особами, що знаходяться під санкціями або діють на їхню користь.
• Запобігання транзакціям, спрямованим на обходження санкційних обмежень.

8. Співпраця з правоохоронними органами

Ми співпрацюємо з правоохоронними органами, регуляторами та іншими компетентними структурами для запобігання зловживанням, захисту користувачів і забезпечення відповідності законодавству.

9. Питання та звернення

У разі запитань або необхідності отримати роз’яснення щодо цієї політики, будь ласка, звертайтеся через розділ «Зв’язатися з нами» на нашому сайті. Електронна пошта для запитань та звернень: info@gifti.com.ua